وسط أحجام تمويل هائلة، والتزامات مالية متصاعدة، يدرك روّاد الأعمال أن نجاحهم يعتمد على استشارات مالية للشركات في الخليج بوصفها بيئة أعمال نابضة، وسريعة التقلّب أيضاً. لذا، تُناط بالمستشار المالي مهامٌّ حاسمة للتطوير وتجاوز التحدِّيات.
فإذا كنت بحاجة شريكٍ حقيقي، يساعدك على تحويل بياناتك المالية إلى قراراتٍ ذكيةٍ تنمِّي أعمالك، فنحن في شركة بدجت للاستشارات والتطوير، نعرِض لك الخيارات المناسبة للاستشارات المالية، مزوَّدين بخبرةٍ عميقةٍ في الأسواق الخليجية، وفهمٍ دقيقٍ لتحدِّيات الشركات المحلية.
وفي هذا المقال نستعرض بالتفصيل طبيعة الاستشارات المالية التي تحتاجها الشركات الخليجية، وفرص التطوير والتحسين، وخطوات الاستجابة، ومعايير اختيار الشركة الاستشارية، فأهلاً بكم معنا في هذه الرحلة الجديدة.
أهمية الاستشارات المالية في منطقة الخليج العربي
وفقاً لتقرير صادر عن Source Global Research، فإن 94% من شركات التصنيع في دول الخليج تستعين بخدمات الاستشارات المتخصصة، أما قطاع التكنولوجيا والإعلام والاتصالات فبنسبة 59%.
إنّ هذا الإقبال المتزايد على خدمات الاستشارات المالية، يعكس إدراك الشركات الخليجية لأهمية التخطيط المالي السليم في مواجهة التحديات الاقتصادية وتحقيق النمو المستدام.
لماذا تبحث عن استشارات مالية للشركات في الخليج؟
تحتاج الشركات في الخليج إلى الاستشارات المالية لأسبابٍ عدَّة، من أهمِّها ما يلي:
- المنافسة الشرسة في الأسواق الخليجية، وارتفاع معايير الجودة، لذا لا بدَّ للشركات من وضع أهداف ماليّة ذكية، ومتابعة إنجازها باستمرار، من أجل زيادة الربحية.
- حُسن الامتثال للقوانين والأنظمة المالية السارية، عبر الأخذ بالنصائح المالية التي يقدِّمها المستشار المالي، والعمل بها.
- تحسين الاستقرار المالي، وتقليل مخاطر الاستثمارات الجديدة، ومساعدة الشركات على تطوير إستراتيجياتٍ تناسب طبيعتها للعمل بين الأسواق المحلِّية والإقليمية والدولية.
- تشجيع الشركات على الاستثمار في خدمات ومنتجات تحظى بقبولٍ أعلى لدى الجمهور الخليجي، ممَّا يحقِّق ارتفاعات ملموسة في الإيرادات.
- مواءمة مسارات الشركات الخليجية مع رؤية المملكة 2030، لتعزيز فرصها للمنافسة والعمل في الأسواق الواعدة للمملكة العربية السعودية.
» اقرأ أيضاً:
الإدارة المالية الناجحة للشركات الصغيرة والمتوسطة: تجنَّبِ الأخطاء الشائعة
ما أنواع الاستشارات المالية التي تحتاجها الشركات الخليجية؟
تتنوّع خدمات الاستشارات المالية التي تحتاجها الشركات في الخليج بحسب طبيعة أعمالها وأهدافها الاستراتيجية. وفيما يلي أبرز أنواع هذه الاستشارات:
1- استشارات مالية للتجارة
تُركّز على تعزيز الكفاءة المالية في العمليات التجارية، من قبيل:
- تحليل التكاليف والإيرادات لتحسين هوامش الربح.
- تطوير استراتيجيات التسعير والتوزيع.
- إدارة المخزون ورأس المال العامل بفعالية.
2- استشارات مالية للتشغيل
تركز على تحسين الكفاءة التشغيلية وإدارة التكاليف، مما يساعد الشركات على تحقيق أهدافها المالية، كما تهدف إلى تحسين الأداء المالي للعمليات التشغيلية، ومن ذلك:
- تحليل التكاليف التشغيلية وتحديد فرص التوفير.
- تصميم نظم مالية لمراقبة الأداء وتحقيق الكفاءة.
- إعداد تقارير مالية دورية لدعم اتخاذ القرار.
3- استشارات مالية للتوظيف
تساعد على تحديد الاحتياجات المالية للموارد البشرية، وتخطيط الرواتب والمزايا، مما يضمن استدامة القوى العاملة، وقد تشمل:
- تحليل تكاليف التوظيف والرواتب والمزايا.
- تطوير سياسات تعويضات وحوافز تتماشى مع الأهداف المالية.
- تقييم الجدوى المالية للتوسع في القوى العاملة.
تُعد هذه الأنواع من أشهر الاستشارات التي تساعد الشركات الخليجية على التكيف مع التغيرات الاقتصادية وتحقيق النمو المستدام.
جدير بالذكر أن اختيار نوع الاستشارة المالية المناسبة، يعتمد على احتياجات الشركة وأهدافها. لذلك، من الضروري التعاون مع مستشارين ماليين ذوي خبرة في السوق الخليجي لفهم التحديات والفرص الفريدة في المنطقة.
ماذا بعد الحصول على استشارات مالية للشركات في الخليج؟
إليك 5 خطوات لتحقيق استجابة مفيدة بعد الحصول على استشارات مالية للشركات في منطقة الخليج العربي.
1- تحليل الوضع المالي حالياً بدقَّة
عبر إجراءات تحليل قياسية ومعتمدة، مثل:
- تقييم الوضع المالي الحالي للشركة عن طريق تحليل دخلها، ونفقاتها اليومية، ومعدَّل الادِّخار المالي لديها، والاستثمارات التي تقوم بها، ومقدار الديون الحالية المتراكمة ضدَّها ولصالحها في السوق.
- التركيز على تحديد الأهداف المالية قصيرة المدى المُراد تحقيقُها، والعمل على الوصول إليها وإنجازها سريعاً، فهي مفتاح لإنجاز الأهداف الكبرى.
- يمكن طلب استشارات مالية للشركات في الخليج للتوظيف، لا سيّما فيما يتعلّق بالوظائف العليا للمديرين الماليين ذوي الخبرة.
2- وضع أهدافٍ ماليةٍ قابلةٍ للقياس
تتضمَّن الأهداف المالية القابلة للقياس تقسيمَ هذه الأهداف إلى أهدافٍ قصيرة ومتوسطة وبعيدة المدى؛ ومن مهمَّات هذه الأهداف ما يلي:
| نوع الهدف المالي | مهمَّات الهدف المالي |
| الأهداف قصيرة المدى | إعداد الميزانية، تخفيض الديون، وإنشاء صندوق طوارئ |
| الأهداف متوسطة المدى | تغطيةٌ تأمينيةٌ شاملةٌ للموظفين تشمل الطوارئ |
| الأهداف طويلة المدى | تركِّز على نمو الشركة مالياً خلال فترةٍ تزيد على 10 سنوات |
3- تصميم خطَّةٍ ماليةٍ تتناسب مع السوق الخليجي
من أجل تصميم خطَّةٍ ماليةٍ تُناسب السوق في دول الخليج العربي، ننصحك في شركة بدجت للاستشارات والتطوير باتِّباع ما يلي:
- ترتيب أولويات الإنفاق المالي وتقسيمها إلى نفقاتٍ تشغيليةٍ مهمَّةٍ لسير أعمال الشركة اليومية، ونفقات أخرى للتطوير أو التسويق وغيرها، مع أهمية ترتيب هذه النفقات وفق الأهميةً.
- من المهمِّ أن تنضوي الخطَّة المالية على صندوقٍ مالي للطوارئ يغطِّي نفقاتٍ تتراوح مدتها من 3 إلى 6 أشهرٍ؛ لتجنُّب الاقتراض المالي وتراكم الديون.
- وضع خطَّة جدولة وسداد للديون -إن وُجدت- مثل: قروض البنوك وغيرها من الجهات المانحة؛ لضمان الاستقرار المالي ونمو الأرباح على المدى الطويل.
- مراجعة الخطَّة المالية بانتظامٍ والتأكُّد من تنفيذها على النحو الصحيح.
4- مراقبة الأداء المالي وتعديل الإستراتيجيات
تجري عملية مراقبة الأداء المالي للشركات في الخليج وفق خطواتٍ عدَّة، منها:
- تحليل جميع البيانات المالية على نحوٍ منتظمٍ من حين لآخر مثل: تحليل بيانات دخل الشركة، والميزانية العامة، وبيانات التدفُّقيَن النقديين الصادر والوارد.
- استخدام مؤشِّرات قياس الأداء الأساسية التي تناسب عمل الشركات مثل: مؤشِّر هامش الربح الصافي، ومؤشِّر نسبة التدفُّقات المالية، وغيرها.
- مراقبة أداء التدفق النقدي يومياً لمنع حدوث أزمات عنق الزجاجة، مع السعي دوماً لخفض التكاليف والمشتريات غير الضرورية.
- مقارنة أداء الشركة المالي مع الميزانية الحالية، فإذا وجدتَ انحرافات واضحة ومتكررة أو مستمرة في سير الأداء المالي، ننصحك حينها بتعديل الإستراتيجية المالية وتحسينها.
- الاستثمار في البرامج المالية والمحاسبية الموثوقة، مع أهمِّية توفر خصائص متقدِّمة فيها تساعد على التحليل المالي.
- تقييم معدَّل الربحية لكلِّ منتجٍ أو خدمةٍ تقدِّمها الشركة، والتركيز على المنتجات والخدمات الأعلى ربحيةً، فهي التي تقدِّم قيمةً حقيقيّة عاليةً للعملاء، مع ضرورة إعادة النظر في المنتجات والخدمات الأقل طلباً والتحقّق من جدوى الاستمرارية فيها.
- المراجعة الدورية مع فريق العمل في الإدارة المالية؛ ممّا يحسِّن الأداء المالي، ويشرك الجميع في تبنِّي القرار أو المنهجيّة الملائمة.
5- الاستفادة من أدوات التكنولوجيا المالية
مع التوسُّع السريع والمستمرِّ في قطاعات الأعمال، من المهمِّ استخدامُ أدوات تكنولوجية تتوافق مع المعايير والقوانين المحلّية والدولية. نحن في شركة بدجت للاستشارات والتطوير ننصح دوماً بمراعاة توفّر الأساسيّات التالية في أية أداة تقنية تستعين بها أعمالك:
- أن تخضع للوائح التنظيمية حول العالم، مثل لوائح حماية البيانات الشخصية الصارمة في الاتحاد الأوروبي GDPR، ولائحة أمان الأنظمة SOC 2، ولائحة الأمان لمعاملات الدفع PCI DSS.
- التأكد من أن هذه الأدوات تخضع بانتظام لاختبارات الأمان، كفحص الحماية من الاختراقات والثغرات التقنية وغيرها.
- أن تتحمَّل هذه الأدوات التشغيل المتواصل تحت الضغط، وتستجيب بسرعةٍ عند الحاجة لأداءٍ سريع أو مضاعف.
- أن توفِّر تجربة مستخدمٍ مريحة، تتمثَّل في واجهة استخدامٍ سهلةٍ، وواجهة تسجيل دخول بسيطةٍ، وتصميم يتجاوب مع الأجهزة جميعها بمختلف أنواعها ومقاسات شاشاتها.
كيف تختار شركة استشاراتٍ ماليةٍ موثوقةٍ في الخليج؟
لكي تختار شركة استشاراتٍ ماليةٍ موثوقةٍ في الخليج للعمل معها؛ ننصحك أن تُلقي نظرةً على المتطلَّبات الآتية:
- ينبغي لك التأكُّد من أنَّ الشركة التي ستختارها مرخَّصةٌ ومعتمدةٌ في البلد الذي تعمل فيه، مثلاً في دولة الإمارات العربية المتحدة، يمكن أن تكون معتمدة من قبل هيئة دبي للخدمات المالية DFSA أو البنك المركزي الإماراتي.
- أن تكون حاصلةً على شهاداتٍ مهنيةٍ مثل: شهادة التخطيط المالي المعتمد CFP أو شهادة المحاسب الإدراي المعتمد CMA.
- لديها خبرةٌ وتخصُّصٌ في مجالات العمل المالية في السوق الخليجي والإماراتي مثل: مجال التخطيط الضريبي، والاستثمار العقاري.
- أن تقدِّمَ عروض أسعار واضحةً لخدماتها، دون نفقات خفية.
- أن تتَّسمَ هذه الشركة بسمعة طيبة وفقاً لمراجعات العملاء الحاليين والسابقين، لذا ننصحك بالبحث عن مراجعاتٍ للشركة على الإنترنت ولا سيّما على خرائط جوجل، وموقعي: Trustpilot، و Glassdoor وغيرهما.
خطوتك التالية نحو استشارة مالية ناجحة
إنَّ الإدارة المالية الناجحة لا تتحقَّق مصادفةً، بل نتيجة قراراتٍ مدروسة، وتخطيطٍ دقيق، وشراكةٍ مع خبراء يفهمون السوق الخليجي.
وسواء أكنت في بداية الطريق أو تواجه تحديات مالية معقّدة، فلا تتردد في التواصل مع مستشارينا في بدجت للاستشارات والتطوير. جلسة استشارية واحدة قد تغيّر مسار شركتك بالكامل!
اتصل بنا الآن ودعنا نساعدك في تحويل التحدِّيات المالية إلى فرص نجاحٍ حقيقية.
تحرير: شركة بدجت للاستشارات والتطوير ©
المصادر:
