تُعدّ خدمات المدير المالي للشركات الناشئة حجر الأساس للنجاح؛ فهي لا تقتصر على تنظيم الأرقام والحسابات، بل تمتدّ لاستراتيجيات استقطاب التمويل، وإدارة المخاطر المالية، وتحقيق استدامة التدفقات النقدية.
في هذا المقال، ستكتشف 5 خدمات مالية رئيسة – من إعداد الخطة المالية الاستراتيجية إلى إعادة هيكلة رأس المال – نابعة من أفضل الممارسات العالمية، مع لمحة عن كيفية تعامل المدير المالي مع الأزمات.
شركة بدجت للاستشارات والتطوير توفّر خدمات المدير المالي للشركات الناشئة في السعودية وقطر والإمارات، دون تكبيلها بالتزامات عالية في الأجور والرواتب، بما يساعد شركتك على الانطلاق برشاقة، والاندماج في السوق بفعالية، وتوظيف كل جزء من رأس المال في مكانه الصحيح.
اعرف كيف يمكن لهذه الخدمات أن تدفع شركتك الناشئة نحو نموٍ ثابت وقرارٍ استثماريٍّ رشيد. وإليك التفاصيل…
كيف يحدد المدير المالي مصادر التمويل؟
لا تقتصر خدمات المدير المالي للشركات الناشئة في قطر على الجوانب التنظيمية فحسب، بل من المهم أن يُسهم بخبراته التراكمية، وجهوده الحثيثة، لاستقطاب التمويل الملائم لهذه الشركات بعدة طرق منها:
- أن يُسلّط الأضواء على النمو المالي للشركة، عن طريق إبرازه في أقصر صيغة ممكنة ضمن الرؤية المالية للشركة، مع صياغته تفصيلاً على شكل استراتيجية عمل يقنع بها المستثمرين الحاليين والجدد، ويجذب أنظارهم إلى أهمية الاستثمار فيها.
- تحسين التدفق النقدي من خلال العمل على خفض المصروفات غير الضرورية، وتوظيف مزيدٍ من رأس المال غير المستخدم في الأنشطة التي تفيد الشركة وتعزز نمو إيراداتها.
- يتطلب تحسين الأداء المالي التعامل الفعال مع الأزمات والتقلبات الاقتصادية غير المتوقعة في السوق، وإدارة المخاطر، ووضع خطط طوارئ تضمن استمرار العمل في حالات الطوارئ، بما يسهم في تفادي الخسائر الفادحة، أو توقّف العمل.
- الاستفادة من فرص الدعم الضريبي والدعم غير الحكومي من الجهات والمنظمات المحلّية والدولية، التي تستهدف الأنشطة الناشئة والصغيرة في كل دولة.
ما هي التحديات التي يواجهها المدير المالي في الشركات الناشئة؟
عند طلب خدمات المدير المالي للشركات الناشئة من مزوّد خدمات مالية خارجي، قد يصطدم بعدد من التحدّيات التي يتوقع منه التعامل معها بحكمة؛ من ذلك:
- إدارة شؤون العاملين جنباً إلى جنب مع الشؤون المالية في الشركة، في هذه الحالة على المدير المالي أن يسهم في اختيار برنامج موارد بشرية مناسب للشركة، وترشيح موظفين ملائمين للعمل عليه وإدارته.
- توفير التقارير والوثائق الرسمية، بما يلبي المتطلبات القانونية للجهات التنظيمية، ولأصحاب المصلحة من شركاء ومستثمرين على مدار الساعة، حيث يُنظر للمدير المالي في هذه الحالة كجهة تواصل قانونية داخل الشركة..
والحل هنا يكمن في التأسيس لخيارات متوازنة بين الأرشفة الورقية والإلكترونية، وقد يمتدّ إلى الاستعانة بمستشار قانوني من خارج الشركة عند اللزوم.
- قد يتوقّع الرئيس التنفيذي والمؤسسون من المدير المالي معالجة جميع مشكلات الشركة ذات الصلة بالأموال! بما فيها مشكلات المشتريات، وميزانية مكاتب الشركة، وميزانية البنية التحتية، إلخ…
في حين أن الحلَّ يكون عبر جدول صلاحيات وحدود صرف متدرّج، يمنح المرونة الكافية للمدراء والمشرفين، ويبقي السيطرة تحت أنظار الخبير المالي.
- ستدفع الحاجة إلى تقارير مالية احترافية إلى طلبها من المدير المالي باستمرار، في حين أن وجود برنامج محاسبي فعّال، مبني على تحليل صحيح للبيانات من قبل الجهة المزودة للبرنامج، ومحاسبين أكفاء في تحليل البيانات المالية لدى الشركة، سيفرّغ وقت المدير المالي للمهام الاستراتيجية الكبرى، ويسمح له بتتبّع مؤشرات الأداء المالية وتحسينها باستمرار، استناداً إلى تلك البيانات الجاهزة والمعدّة جيداً.
أهم خدمات المدير المالي للشركات الناشئة التي تسهم في تطور الشركة:
إليك مجموعة من خدمات المدير المالي للشركات الناشئة حول العالم، وفق أفضل الممارسات، بما يفيد في تطوُّر أعمال الشركة ونموِّها.
1- إعداد خطة مالية استراتيجية للشركة
يركز المدير المالي على صياغة خطة مالية استراتيجية مبنية على أهداف العمل التي ترغب الشركة في تحقيقها خلال فترة محدّدة قادمة.
تستند هذه الخطة المالية عادة إلى اتجاهات السوق الحالية، وتحليل حركة المنافسين الآخرين في السوق، من أجل المساعدة في اتخاذ قرارات مالية رشيدة، تدفع باتجاه النمو المستهدف، وترفع من إيرادات الشركة المالية.
2- إدارة التدفقات المالية والحفاظ على استدامتها
تعدّ هذه الخدمة من أكثر خدمات المدير المالي أهمية بالنسبة للشركة، فهي شريان حياتها في السوق، وصمّام الأمان الدائم أمام المنافسين.
تتضمن هذه الخدمة التركيز على جوانب عديدة وهي: مراقبة التدفق النقدي، وإدارة رأس المال الحالي للشركة، مع تحقيق التوازن بين التدفقات المالية الصادرة والواردة.
3 – وضع الميزانية للشركة
يسهم إقرار الميزانية المالية الصحيحة للشركة في تحقيق النمو المستدام لأعمالها، لا سيّما الشركات الناشئة في بدايتها، التي تنشد تحقيق الاستقرار المالي.
فليست جميع الشركات تحتاج ميزانية تشغيلية بالحجم ذاته، لذا وجب الاهتمام بذلك من قبل المدير المالي، واختيار الميزانية التي تناسب عمل الشركة وأهدافها وتطلعاتها، إضافة إلى مراعاة المنتجات والخدمات التي ستقدمها للعملاء.
4- إعداد التقارير والتحليلات المالية
تتضمن هذه التقارير الأخطاء والتحديات المالية التي تواجهها الشركة الناشئة في الوقت الفعليّ، وتقديم رؤى واضحة لحلِّها والتعامل معها.
ويستعين المدير المالي هنا بمؤشرات قياس الأداء KPIs لتحديد الوضع المالي للشركات الناشئة، من أجل العمل على تحسين أدائها المالي باستمرار وفقاً لها.
5- إعادة هيكلة رأس المال
تعد هذه الخدمة من خدمات المدير المالي للشركات الناشئة حاليا، وهي من الخدمات المهمة التي تزوّد الفرق المختلفة داخل الشركة باستراتيجيات صحيحة لجمع رأس المال الضروري لتمويل الشركة، من خلال خيارات التمويل المختلفة.
مثل: طرح أسهم الشركة للاكتتاب العام أو الخاص، وخطط تحصيل الديون، وصولاً إلى المنح والحوافز التي تمنحها الجهات العالمية لتمويل الشركات الناشئة.
» اقرأ أيضاً:
المدير المالي بدوام كامل أم المدير المالي الجزئي؟ كيف تختار الأنسب لشركتك؟
جدول ملخص خدمات المدير المالي للشركات الناشئة
| م | الخدمة | الوصف | الفائدة الأساسية |
| 1 | إعداد الخطة المالية الاستراتيجية | صياغة رؤية مالية بعيدة المدى مبنية على أهداف الشركة واتجاهات السوق. | توجيه القرارات الاستثمارية وضمان نمو مستدام. |
| 2 | إدارة التدفقات المالية والحفاظ على استدامتها | مراقبة النقد الوارد والصادر، وإعادة توجيه رأس المال غير المستخدم نحو الأنشطة المربحة. | الحفاظ على سيولة كافية للتشغيل اليومي والتوسع دون توقف. |
| 3 | وضع الميزانية التشغيلية المناسبة | تحديد حجم الإنفاق المقرَّر لكلِّ بند (رواتب، تسويق، تشغيل، إلخ…) بما يتوافق مع احتياجات الشركة وأهدافها. | منع الهدر وضبط النفقات لتحقيق استقرار مالي. |
| 4 | إعداد التقارير والتحليلات المالية | اختزال البيانات في مؤشرات أداء دقيقة (KPIs) وتحليل الأخطاء والتحديات المالية في الوقت الفعلي. | تمكين الإدارة من اتخاذ قرارات سريعة ومرتكزة على أرقام واضحة. |
| 5 | إعادة هيكلة رأس المال | اقتراح حلول تمويلية (اكتتاب، قروض، مِنَح، شراكات) وإعادة توزيع مصادر التمويل لتلائم خطة نمو الشركة. | تعزيز قدرة الشركة على جذب رأس المال وتخفيف تكاليف التمويل. |
كيف يمكن للمدير المالي التعامل مع الأزمات المالية؟
يتعامل المدير المالي مع الأزمات المالية بعدَّة طرق، سنتناول بعضها في الفقرات الآتية.
تحديد سبب الأزمة واقتراح حلول لها
في الإدارة المالية للشركات الناشئة، من البدهيّ أن يحدِّد المحلِّل المالي سبب الأزمة المالية التي تمر بها الشركة، وهل يرجع ذلك لأسباب من داخل الشركة أو خارجها؟
ومن الأسباب المحتملة: عدم اتخاذ إجراءات جزائية تجاه عملاء الشركة المتأخرين عن سداد مستحقاتهم المالية، الأمر الذي قد يتسبب في تراكم ديون الشركة الخارجية.
سبب آخر يتمثل في اختلاط الأموال الشخصية لأصحاب الشركة، مع الأموال المخصصة للأغراض التجارية للشركة.
التخلص من الإنفاق غير المهم
يسعى المدير المالي إلى ترشيد النفقات في حال حدوث أزمة مالية، فلا تكفي زيادة الإنفاق على الخدمات والمنتجات المربحة لتجاوز الأزمة المالية، بل يتطلب الأمر من المدير المالي أن يضغط للتخلُّص من الهدر والإسراف المالي كجزء من الحلِّ.
تنويع مصادر الدخل
إن تنويع مصادر الدخل مهمٌّ لتجاوز الأزمات المالية ومنع حدوثها من الأساس، ففي حال تعرّض أحد المصادر المالية لتباطؤ أو خسارة ما، فإن المجالات الأخرى تبقى رافداً داعماً.
وبالتالي يبقى التوازن المالي قائماً، ولا يتداعى رأس مال الشركة، فتتعرض للإفلاس.
لا تتغافل عن المخاطر المالية المحتملة
عملاً بمبدأ الحيطة والحذر في المحاسبة، يتوجب على المدير المالي ألا يتوقف عن ملاحقة تطبيق خطته المالية الاستراتيجية، حتى يقضي على أيّة مؤشرات سلبية تلوح في الأفق..
وكما أسلفنا، فإنَّ الموازنة النقدية أو السيولة النقدية هي شريان حياة الشركات عامة، والشركات الناشئة خاصة.
في الختام،
كلُّ شركة ناشئة بحاجة إلى عمل المدير المالي وخدماته حتى تحافظ على مناوراتها للنجاة في محيطات أسواق شرسة شديدة التغير والمنافسة!
أما إذا رغبت بالحصول على أعلى مستوى ممكن من الاستدامة والنمو في شركتك الناشئة، فتواصل معنا اليوم واطلب حزمة خدمات المدير المالي للشركات الناشئة في دبي والرياض.
تحرير: شركة بدجت للاستشارات والتطوير©
المصادر:
